Bez obzira da li ste knjigovođa koji razmišlja o polaganju ispita za licencu SPN I FT, ili  privrednik,  ili pak službenik u nekoj firmi, nepohodno je da budete informisani: koje radnje Zakon tretira kao pranjem novaca, kako se on pere, šta se podrazumeva pod finansiranjem terorizma. Kako se naša i druge države bore i koje mere preduzimaju za sprečavanje ovih nezakonitih radnji. Pored toga, ko je sve obvezan da polaže ispit i koje privrende delatnosti treba posebno da budu na oprezu u radu, da ne bi kojim slučajem zbog propusta ili neinformisanosti zajedno odgovarale za „dela“ svojih klijenata i poslovnih partnera.

PRANJE NOVCA JE:

–         Novac stečen nezakonitim kriminalnim radnjama, kriminalac ili kriminalna organizacija želi da na najbezbolniji način takav novac vrate u legalne privredne tokove, i prikažu ga kao regularno stečen. Iz tog razloga novac često menja mesto, obavlja se čitav niz finansijskih transakcija, da bi se izgubio trag protoka novca,  da ne bi skrenuli na sebe pažnju državnih organa. Drugim rečima, novac stečen na kriminalni način, njegovi vlasnici žele da operu i legalizuju.